карається штрафом в розмірі від п'ятисот до восьмисот неоподатковуваних мінімумів доходів громадян або в розмірі заробітної плати або іншого доходу засудженого за період від п'яти до восьми місяців або позбавленням волі на строк до чотирьох років зі штрафом у розмірі до п'ятдесяти неоподатковуваних мінімумів доходів громадян або в розмірі заробітної плати або іншого доходу засудженого за період до одного місяця або без такого.
2. Те саме діяння:
- досконале організованою групою;
- поєднане з отриманням доходу в особливо великому розмірі;
- вчинене особою, раніше судимою за незаконну банківську діяльність або незаконне підприємництво, -
карається позбавленням волі на строк від трьох до семи років з конфіскацією майна або без такої.
Дії винного в скоєнні даного злочину можуть бути виражені в здійсненні банківської діяльності (банківських операцій) без реєстрації або без спеціального дозволу (ліцензії) у випадках, коли такий дозвіл (ліцензія) обов'язково, або з порушенням умов ліцензування.
Банківська діяльність здійснюється на підставі положень Закону Російської Федерації від 2 грудня 1990 року з наступними змінами і доповненнями (в редакції від 3 лютого 1996 г.) "Про банки і банківську діяльність", а також на підставі Закону Російської Федерації від 2 грудня 1990 роки ( в редакції Федерального закону РФ від 26 квітня 1995 г.) "Про центральний банк Російської Федерації (банці Росії)".
Освіта банків і їх діяльність здійснюється після реєстрації та отримання ліцензії на заняття такою діяльністю. Проведення банківських операцій без відповідної реєстрації та спеціального дозволу (ліцензії) незаконно і утворює складу даного злочину.
Державна реєстрація банків, що знаходяться на території Російської Федерації, а також видача дозволів (ліцензій) на заняття банківською діяльністю проводиться Центральним банком Російської Федерації. Отримання ліцензії банком визначає конкретні види банківської діяльності, проведення банківських операцій і так далі. Ліцензії на проведення окремих банківських операцій видаються також кредитним небанківських організацій, які також повинні бути зареєстровані Національним банком України (наприклад, пункти обміну валюти).
Злочин виражається в здійсненні банківських операцій без відповідної реєстрації в Національному банку України, а також в разі, якщо банківські операції проводяться без дозволу (ліцензії) і коли такий дозвіл є обов'язковим, або з порушенням умов ліцензування.
Якщо в результаті незаконної банківської діяльності було завдано великих збитків громадянам, організаціям або державі в цілому, або був витягнутий дохід у великому розмірі, то таке діяння слід визнавати злочином. Значної шкоди може бути завдано як фізичним, так і юридичним особам, з якими банк здійснював незаконні банківські операції (клієнтам банку).
Порушенням умов ліцензування банківської діяльності є і здійснення при наявності дозволу (ліцензії) на заняття банківською діяльністю банківських операцій, які не вказані в ліцензії, або порушення термінів дії ліцензії.
Також кримінальним злочином діяння, вчинене організованою групою, або поєднане з отриманням доходу в особливо великому розмірі, або вчинене особою, раніше судимою за незаконну банківську діяльність або незаконне підприємництво.
Суб'єктом даного злочину є особа, яка на момент вчинення злочину шістнадцятирічного віку (засновник банку або небанківської кредитної організації).
Наступна стаття »
До тексту закону »
Читайте також
Популярні документи